Polis23 - Illegale beleggingsfondsen

Geachte mevrouw,
Geachte heer,

1. Beleggingsfondsen (Fortis en KBC samen).

• De gemiddelde leeftijd van de belegger was 60jaar.
• Het gemiddeld geïnvesteerde bedrag was € 114.445.
• 95% van de beleggers vroeg een belegging zonder risico, terwijl de banken in 95% van de gevallen fondsen met aandelen aanboden (en slechts in 5% van de gevallen een zuiver obligatiefonds).
• 27% van de beleggers wist dat hun belegging beursgebonden was, terwijl 73% van de beleggers zich daar niet bewust van was.

2. Aan een intern fonds gekoppelde levensverzekering (Fortis en KBC samen).

• De gemiddelde leeftijd van de verzekeringnemer was 60 jaar.
• De gemiddelde betaalde premie was € 93.917.
• 68% van de verzekeringnemers vroeg naar een belegging zonder risico, terwijl de verzekeraars in geen enkel geval een zuiver cash en/of obligatiefonds aanboden. De aangeboden polissen waren alle in min of meerdere mate gekoppeld aan aandelenfondsen:
• – in 9% van de gevallen voor een kwart van het fonds;
• – in 46% van de gevallen voor de totaliteit van het fonds.
• 80% van de verzekeringnemers wist niet dat ze een levensverzekering onderschreven hadden.
• 87% kende de inhoud van het contract niet.
• 20% van de verzekeringnemers kreeg geen exemplaar van het contract.
• In 41% van de gevallen was de “beleggingsspecialist” (in feite de verzekeringsmakelaar) niet meer beschikbaar in het bankkantoor.
• 45% van de verzekeringnemers vroeg om een belegging met periodieke rente-uitkering, wat in een tak 23 polis niet toegelaten is (in een tak 21 polis kan wel periodiek een vast verzekerd bedrag uitgekeerd worden vanaf de ondertekening van het contract tot het overlijden van de verzekerde).
• Eén dame vroeg naar een belegging waarbij het kapitaal bij haar overlijden zou uitgekeerd worden aan de kinderen.

Vriendelijke groeten.