De ingreep komt voort uit een zaak die eerder dit jaar speelde rond Anne Gram, oud-directeur beleggingen van Fortis-dochter MeesPierson, een van de grootste private banks in Nederland. Zij klaagde over een cultuur van 'product pushing' en provisiejagen. Fortis zou druk uitoefenen op medewerkers om vooral eigen producten bij klanten onder te brengen, terwijl de klant onafhankelijk vermogensbeheer wordt beloofd. Zorgplicht De AFM zag in de klacht aanleiding tot onderzoek, zo werd in februari reeds bekend. De toezichthouder weigert commentaar. Naar verluidt vermoedt deze dat er structureel iets mis is met de naleving van de zorgplicht. De Belgisch-Nederlandse bank bevestigt desgevraagd dat toezichthouder AFM circa twee weken geleden per brief een grote hoeveelheid informatie heeft gevorderd. De AFM eist inzage in de manier waarop beleggingsproducten worden verkocht. Volgens betrokkenen probeert Fortis, dat na intern onderzoek concludeerde dat geen regels zijn overtreden, een diepgaand AFM-onderzoek te voorkomen. De bank zet vraagtekens bij de hoeveelheid gegevens die wordt opgevraagd. Een woordvoerder bevestigt een 'discussie' met de AFM hierover. 'Maar die is binnen anderhalve week de wereld uit.' Intensivering De AFM intensiveert de controle op banken. Dit jaar is al een groot onderzoek afgerond bij ING, na een reeks incidenten. Naar aanleiding hiervan begint de toezichthouder een proef waarbij de naleving van regels bij drie andere financiële instellingen wordt getoetst via een vrijwillig zelfonderzoek'. Fortis is een van de drie partijen die meedoen. De zaak-Gram kwam in februari in de publiciteit. MeesPierson werd in verlegenheid gebracht door een publicatie van e-mailverkeer tussen haar en de Europese directeur vermogensbeheer, Felix Gonzales. De Spanjaard verzocht Gram om zoveel mogelijk eigen producten in de beheerportefeuilles van haar klanten op te nemen. In maart verloor Fortis de ontslagzaak rond Gram. De rechter vond met Gram dat de voortzetting van het dienstverband mogelijk was. Sinds mei is ze echter alsnog uit dienst. GERBEN VAN DER MAREL Copyright (c) 2006 Het Financieele Dagblad 10 juli 2006
AMSTERDAM (Dow Jones)--Beurswaakhond Autoriteit Financiele Markten vermoedt dat Fortis zijn zorgplicht jegens klanten niet nakomt en vordert inzage in transacties en beleggingsportefeuilles van de bank. Dit meldt het Financiele Dagblad maandag. Fortis zou druk uitoefenen op medewerkers om vooral eigen producten bij klanten onder te brengen. De ingreep komt voort uit een zaak rond een oud-directeur beleggingen van Fortis-dochter Mees Pierson. Zij klaagde over een cultuur van product-pushing en provisiejagen, aldus het FD. De AFM zag in deze klacht aanleiding tot onderzoek. Nu eist de AFM inzage in de wijze waarop beleggingsproducten worden verkocht. Bron: Beurs.nl maandag 10 juli 2006
AMSTERDAM (DFT) - Niks klokkenluidster, „mevrouw Gram” was gewoon niet berekend op haar nieuwe takenpakket als directeur beleggingen van MeesPierson Nederland. Zo luidde, in een notendop, het pleidooi van de advocaat van de chique Fortis Bank, aldus De Financiële Telegraaf dinsdag. Een ware stortvloed van e-mails met en óver Anne Gram moest gisteren in de Amsterdamse rechtbank aantonen dat MeesPierson reeds begin vorig jaar „de buik vol had” van haar. Felix Gonzalez (internationaal directeur beleggingen bij MeesPierson) en diens superieur Eric Ebermeyer hadden toen al vastgesteld dat Gram communicatief tekortschoot, nauwelijks delegeerde en „onvoldoende flexibel kon omgaan met beleidslijnen van bovenaf”. In tegenstelling tot haar collega’s in andere landen blééf zij volgens de bank maar vragen stellen over het takenpakket van een beleggingsdirecteur, een functie die toen overigens nog maar net bestond. Dat niet meteen afscheid werd genomen, had volgens Gonzalez – die in de rechtszaal regelmatig een vernietigende blik richting Gram stuurde – te maken met haar zwangerschapsverlof. Grams aantijgingen dat MeesPierson druk uitoefent om klanten toch vooral beleggingsproducten uit eigen keuken aan te smeren, eerder breed uitgemeten in de media, zouden losstaan van het besluit zich van de directeur te ontdoen. Diezelfde media worden tijdens het meest pikante deel van de zitting – over het interne onderzoek van MeesPierson naar de beschuldigingen van provisiejagen en product pushing – de zaal uitgestuurd. De bank heeft geen behoefte deze gevoelige bedrijfsinformatie op straat te gooien. Ook een deftige dame op rij 2 wordt verzocht de zaal even te verlaten. Buiten vertelt de weduwe – „absoluut geen naam in de krant!” – dat zij zich volledig herkent in de kritiek van Gram. Niet dat de mensen van MeesPierson haar intimideren, „maar ze overréden je wel. Het is echt pushing products”. Met het kapitaal van haar overleden echtgenoot heeft zij tussen 1991 en 1998 „goed geboerd” bij MeesPierson. Daarna ging het volgens haar bergafwaarts. Ze wijt het aan Fortis, dat de chique bank in 1997 overnam van ABN Amro. „Ineens werd alles Fortis. Ik kots van Fortis.” Terug in de zaal laat Grams raadsman Kees Jan Hagen weten €825.000 „heel passend” te vinden als eventuele vertrekpremie. Kranenburg noemt dit „volstrekt buiten proporties”. Uitspraak wordt verwacht op 20 maart. De Financieele Tijd 14 februari 2006
Zaterdag 4 februari 2006 - Amsterdam - In de zaak tegen de onterecht geschorste belegginsdirecteur Anne Gram heeft Fortis zich ernstig in de vingers gesneden. Doordat het persoonlijke ontslagdossier van Gram, die beleggingsdirecteur is bij Fortis-dochter MeesPierson, in handen is gekomen van deze krant, moet de bank waarschijnlijk alsnog een dwangsom van 50.000 euro aan Gram betalen. De rechter had Fortis al een dagelijkse dwangsom van 50.000 euro opgelegd, voor elke dag dat zij zou worden belemmerd in haar werkzaamheden bij de Fortis-dochter. Er ligt een afspraak tussen beide partijen dat ze zich publiekelijk niet negatief uitlaten over de tegenpartij. Het uitgelekte dossier bevat echter een bijna uitputtend verslag met alle mogelijke redenen waarom Gram bij MeesPierson zou moeten vertrekken. Zo zou ze volgens Fortis haar medewerkers niet goed aansturen en opdrachten van haar meerderen naast zich neerleggen. Brabants Dagblad 4 februari 2006
AMSTERDAM (DFT) - Anne Gram wordt op de website van Fortis-dochter bank MeesPierson nog altijd directeur beleggingen genoemd, maar slijt in werkelijkheid haar dagen in een aparte ruimte, waar ze zich uitsluitend mag bezighouden met enkele door de directie ’verzonnen’ onderzoeken, zonder contact met collega’s en zonder enige bevoegdheid. Gram vecht haar situatie vandaag voor de rechter aan, zo meldt de Financiële Telegraaf. Op 6 december jongstleden, aan het eind van haar zwanger- en moederschapsverlof, werd zij door haar werkgever geschorst, nadat zij kort daarvoor kritische vragen over enkele producten van MeesPierson had neergelegd bij de complianceafdeling van de bank. Ze maakte geen gebruik van de ’klokkenluidersregeling’, die haar de nodige (ontslag)bescherming had kunnen bieden. Twee weken geleden dwong de voorzieningenrechter in Amsterdam MeesPierson, naar aanleiding van de schorsing, haar directeur "zonder enige belemmering in gelegenheid te stellen haar functie uit te oefenen, met alle bijbehorende taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden". De bank ging schoorvoetend akkoord met dit vonnis. Bron: Dagblad De Telegraaf 31 januari 2006
UTRECHT (ANP-AFX) - Fortis NV gaat dit jaar een einde maken aan afspraken met enkele tussenpersonen over een minimale omzet in verzekeringen van de onderneming, aldus Fortis maandag. Het gaat om afspraken van Fortis ASR, de Nederlandse verzekeringspoot van de Belgisch-Nederlandse onderneming. Onder meer AMEV, Stad Rotterdam, Woudsend en de Amersfoortse vallen onder dit bedrijfsonderdeel. Volgens Fortis gaat het om incidentele afspraken uit het verleden. "Sinds enige tijd worden geen nieuwe afspraken gemaakt", aldus de verzekeraar in een verklaring. De relatie van verzekeraars met tussenpersonen staat al weken ter discussie na berichten over verzekeraar Aegon, dat in stilte volledig eigenaar van de keten Meeus bleek te zijn geworden. Aegon lijfde Meeus in 2000 volledig in, maar nam de tussenpersoon niet mee als dochter in de boekhouding. Ook zou Aegon Meeus hebben verplicht om een bepaald percentage Aegon-producten te verkopen. Aegon spreekt zulke productieafspraken tegen. Productieafspraken en belangen in kantoren kunnen het advies van een verzekeringsadviseur beinvloeden, omdat klanten niet weten dat ze een verzekering kopen bij een dochter van een grote maatschappij. Hoewel de branche daar zelf regels over heeft opgesteld, stelde de Consumentenbond naar aanleiding van de kwestie-Meeus dat de zelfregulering blijkbaar niet werkt. In de nieuwe wet Financiele Dienstverlening die naar verwachting begin 2005 van kracht wordt, zullen daarom wettelijke regels over de transparantie worden opgenomen. Fortis maakte maandag tevens meerderheidsbelangen bekend in zes tussenpersonen. De onderneming is volledig eigenaar van Beijer Verzekeringsadviseurs en assurantiekantoor T.J. de Roos. In vier andere heeft het een niet nader gespecificeerde belang van meer dan 50 pct. In 25 andere kantoren heeft Fortis een minderheidsbelang van maximaal 49 pct. Vooral Amev participeert veel in tussenpersonen. Volgens Fortis is het aan de tussenpersonen om het belang van verzekeraars in hun kantoor te melden. Negentig procent van de kantoren waarmee Fortis zaken doet, leeft de gedragscode hierover na, aldus de verzekeraar. De overige tussenpersonen, die dat niet doen, worden daarop aangesproken en Fortis zegt mogelijk geen zaken meer met hen te doen. www.afxnews.com andwww.afxpress.com 30 maart 2004
