Polis23 - Illegale beleggingsfondsen

De opbrengsten over de vijf laatste jaren van de geld-, obligatiemarkten zijn samengevat in de volgende tabellen, en zijn gebaseerd op de jaarlijkse studie van ING over de verschillende beleggingsvormen in 19 verschillende landen (opgesteld begin 2005). Voor de aandelenmarkten werd de Belgian All Shares-returnindex als referentie gekozen, omdat bij de berekening van deze index de uitgekeerde dividenden systematisch in dezelfde aandelen herbelegd worden. Daarenboven is het merendeel van de Belgische bedrijven actief in Europa en/of wereldwijd. Uit deze tabellen blijkt o.a. het volgende.
Wie begin 2000 zijn centen op spaar- en termijnrekeningen deponeerde, heeft vijf jaar later 19% meer geld. Wie begin 2000 obligaties kocht, is dan 38% rijker. En wie vijf jaar geleden aandelen kocht en al die tijd bijhield, maakt eind december 2004 op deze portefeuille een dikke 12% winst.

Wie begin 2000 voor een extra-pensioen wilde zorgen, is vijf jaar later het beste af met het pensioenspaarfonds van Argenta, dat over die periode 18% opbracht (of even goed als de markt). Het “Star Fund” van ING bracht 13% op maar doet het 7% slechter dan de markt. Het PRICOS pensioenspaarfonds van KBC heeft na vijf jaar een rendement van 7,3% (maar presteert 11% minder dan de markt). Het Fortis B Pension Fund bracht 7,7% op (maar presteert 12% slechter dan de markt).
Geen enkel pensioenspaarfonds – zelfs Argenta niet – presteert beter dan de markt, terwijl statistisch verwacht mag worden dat de helft beter presteert, de helft slechter.
Gemiddeld bestaan de activa van de pensioenspaarfondsen voor 70 % uit aandelen.
– Het Fortis B Pension Fund bestaat voor een kwart uit obligaties en voor tweederde uit aandelen. Dit fonds presteert 12% slechter dan de markt. Het compartiment Combi 25/75 van het Easy Fund Plan bestaat eveneens voor een kwart uit obligaties en voor driekwart uit aandelen. Dit fonds presteert 44% slechter dan de markt. Ruwweg kan gesteld worden dat dit verzekeringsfonds meer dan drie keer slechter presteert dan het vergelijkbare pensioenspaarfonds van Fortis!
– Het Pricos pensioenspaarfonds van KBC bestaat voor een kwart uit geld & obligaties en voor driekwart uit aandelen. Dit fonds presteert 11% slechter dan de markt. Het compartiment Dynamic van het KBC-Life Invest Plan bestaat eveneens voor een kwart uit geld & obligaties en voor driekwart uit aandelen. Dit fonds presteert 43% slechter dan de markt. Ruwweg kan gesteld worden dat dit verzekeringsfonds meer dan drie keer slechter presteert dan het vergelijkbare pensioenspaarfonds van KBC!